¿Qué es un Swap (Rollover) en Forex?
Un swap es el diferencial de tasa de interés que se cobra o acredita a tu cuenta por mantener una posición abierta durante la noche. Refleja el costo de tomar prestada una divisa y prestar otra en un par de forex.
Cómo funciona
Cada par de forex involucra dos divisas, cada una con su propia tasa de interés del banco central. Cuando mantienes una posición durante la noche, efectivamente estás tomando prestada una divisa y prestando otra. La tasa de swap es la diferencia entre esas tasas de interés, ajustada por el bróker. Si tienes una posición larga en AUD/USD y las tasas australianas son más altas que las de EE.UU., recibes un swap positivo (crédito). Si las tasas favorecen el lado corto, pagas un swap negativo (débito). El swap se aplica una vez al día en el momento del rollover diario (generalmente a las 5 PM de Nueva York / medianoche hora del servidor MT5). Los miércoles suelen tener triple swap para cubrir el período de liquidación del fin de semana.
Por qué importa
Para day traders que cierran todas las posiciones antes del rollover, los swaps son irrelevantes. Para swing traders y traders de posición que mantienen operaciones por días o semanas, los costos de swap pueden acumularse y deben incluirse en el costo total de la operación.
Error común
Olvidar el triple swap de los miércoles. Las posiciones mantenidas durante la noche del miércoles generan tres días de swap a la vez. Para pares exóticos con swaps negativos grandes, este cargo nocturno puede superar el costo del spread de la entrada original.
Ejemplo
Mantienes una posición larga de 1 lote en AUD/JPY durante la noche. La tasa de swap es +$5.20 por lote. Tu cuenta recibe $5.20 al rollover. El miércoles por la noche, recibirías $15.60 (triple swap).
Reflexión estoica
Marco Aurelio: 'Nunca valores como provechoso aquello que te obligue a romper la promesa que te hiciste a ti mismo.' Si el plan de operación no contempló el costo de mantener la posición durante la noche, la ganancia en pantalla no es la ganancia que te quedas.
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